万通奇迹千万元非法集资案

     别贪财上当！德庆“案中案”，买理财产品牵出千万元非法集资案，四人抓铺被判刑…
    一起诈骗案，牵出一群诈骗团伙，这场“案中案”利用“万通奇迹”理财产品非法集资，涉案金额逾千万元。日前，随着德庆县人民法院的宣判，历经两年的诉讼案终于画上了句号。
    万通奇迹在币圈和链圈也存在诈骗的情况：现在区块链方面的项目太火了，国内外各类传销、资金盘都打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。请大家务必要警惕！还要警惕各类交易所小平台，必须选择全球知名的品牌。{{adv_show-content-binance}}
    
    2015年4月9日，受害人李某来到德庆县公安局经济犯罪侦查大队举报，称被黄某波诈骗20000多元。民警立即对案件进行侦查，证实黄某波确有犯罪事实，并迅速将其抓获归案。在清点黄某波扣押物品时，民警意外发现一本神秘账簿，上面记录着大量的银行交易流水和名字。其中“万通奇迹”云套装第一次进入民警视线，民警意识到这是“案中有案”，一查发现黄某波背后竟牵出千万元大案。
    随着案件侦查深入，民警摸清了犯罪嫌疑人的非法集资套路。黄某波在做“CR”（一种变相的非法集资形式），但亏损大量现金，须通过“奇迹”来进行补仓。在一次朋友聚会中了解到“万通奇迹”正是为他量身定做的理财新产品，因资金不足，他找到了陈某秀，以合股形式投资“万通奇迹”云套装（每套价值1999美元，折合人民币13000元）15份，合计195000元，成为“万通奇迹”会员。
    黄某波与陈某秀分工合作，从2013至2014年间通过微信群、QQ群等交易平台，以高额返利为诱饵，直接或间接吸纳几十人购买“万通奇迹”云套装，使其成为会员，非法吸纳357万元。为使利益最大化，他们需通过互相购买积分进行交易。冼某珠经周某容（另案处理）介绍，投资70万购买云套装后，直接吸纳徐某泳（另案处理）成为会员，徐某泳及下线累计投资云套装达1100万元。冼某珠投资期间，帮助徐某泳卖积分给黄某波约185万元，卖积分给陈某秀100万（一个积分等于1美元）。至此，案件中涉及的陈某秀、冼某珠、周某容非法吸纳公众存款套路基本清楚，对这3人的抓捕迅速展开。
    经过近3个月的内外围侦查，民警最终锁定3名犯罪嫌疑人的藏匿地，并于2015年11月12日将其缉拿归案。今年8月中旬，德庆县人民法院根据公诉机关提供的证据认为：黄某波、陈某秀、冼某珠、周某容等人无视国家法律，在未经有关部门依法批准的情况下，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，对4人依法作出一年六个月至三年不等有期徒刑，并处罚金20000元至90000元不等的判决。
    
     谨防网站“原始股”诈骗 最近，泸县境内出现以“原始股”每股一万余元入股的形式对“黄金大富豪”、“万通奇迹”网站进行投资，承诺到期获取高额分红，且较短时间便可收回成本的诈骗。经泸县公安初步调查得知，“万通奇迹”网站宣称只要按每股13000元进行投资，每日即可获得分红104元，泸县福集、奇峰片区陆续也有人对“万通奇迹”网站进行投资，涉案人员30余人，涉案金额100余万元。“黄金大富豪”网站宣称只要以19200元一股入股的形式进行投资理财，承诺40天可收回成本，2个月即可获利，每股每天可以获利250元左右，从而吸引李某某、殷某某、朱某某等14名群众入股投资，被骗金额达40余万元。
    这种网络传销是利用互联网这个平台进行渗透和发展的新型传销，其运行方式由过去“传人头”发展到以电子商务、资本运作为名，冒用“电子商务、投资基金”等新概念，通过网络短期内即可聚集成千上万人甚至十几万人参与，蔓延速度极快。为逃避打击，传销组织者以合法外衣为掩护，利用具有国际背景的外国银行为诱饵，以“理财”为名利用虚拟产品进行网络传销，以“高额利润、快速致富”为诱饵，误导群众认为这些公司是合法公司，诱使不明真相的群众参与传销。相较于传统传销，网络传销更多的是借助投资项目、虚拟空间、软件程序等是虚拟品，玩的大多是“空手道”，从传销传统的实物产品逐步发展为纯粹的以发展会员“拉人头”的形式获得奖金为目的。
    从泸县方洞片区的案件可以看出，传销组织沿用了虚假项目设局、超高回报为诱饵，大肆宣传等传统手法，对亲戚朋友进行洗脑。警方提醒广大群众要自觉抵制传销活动，远离传销组织，要加强自我防范意识，坚信天上不会无缘无故掉馅饼，绝不贪小便宜而受骗上当。
    
     汇丰银行摊上大麻烦，一份机密文件被曝出，涉及金额达8000万美元 最近外泄的秘密文件披露，汇丰银行（HSBC）在得知客户涉及一项骗局之后，仍然允许诈骗者通过其银行将数以百万美元计资金转移至世界多地。
    这家英国最大的银行在2013年和2014年通过其美国业务，将资金转入其香港汇丰银行的帐户。
    汇丰银行在这宗8000万美元（6200万英镑）的诈骗事件中扮演的角色，被一份外泄的文件详细记录——该文件是涉及多家银行的“可疑活动报告”，被称作“金融犯罪执法网文件”（FinCEN Files）。
    汇丰银行表示，他们一直有履行其法律义务，报告相关活动。
    有关文件显示，这宗庞氏骗局（Ponzi scheme）式的投资诈骗开始于该银行在美国因洗钱而被罚款19亿美元（14亿英镑）之后不久。该银行曾承诺会禁制这一类操作。
    受骗投资者的代表律师表示，该银行应该更早一些采取行动，关闭诈骗者的帐户。
    外泄的文件还披露了一系列其他信息——比如显示美国其中一家最大的银行可能帮助黑帮人士转移超过10亿美元。
    国际调查记者同盟（ICIJ）协调BuzzFeed与BBC等400名世界各地记者调查汇丰银行协助洗钱疑团。
    金融犯罪执法网文件是什么？
    金融犯罪执法网文件（The FinCEN Files）是一组共有2657份文档的外泄文件，其核心部分是2100份可疑活动报告。
    可疑活动报告并不是不当行为的证据——银行在怀疑客户可能有不正当行为的时候，就会将这些报告发送给当局。
    在法律上，他们必须知道他们的客户是谁——提交可疑活动报告之后，又继续从客户那里接收赃款同时等候执法部门处理问题，这样做是不够的。如果他们有犯罪活动的证据，他们应该停止转移资金。
    外泄文件披露了洗钱是如何通过一些世界最大的银行进行的，以及犯罪者如何利用匿名的英国公司隐藏他们的资金。
    可疑活动报告被披露到美国网站Buzzfeed，并且共享给了国际调查记者同盟（International Consortium of Investigative Journalists，简称ICIJ）。
    “国际调查记者同盟”成员弗格斯·席尔（Fergus Shiel）表示，“FinCEN文件”是一次“深入洞察，看看银行对于全球各地大量流通的不干净的钱，他们知道什么……原本意在监管受污染资金流通的系统被破坏了。”
    这份可疑活动报告曾分别于2000年和2017年上交过给美国金融犯罪执法网络，当中涉及的资金转移数额约为二万亿美元。
    金融犯罪执法网表示，这次文件外泄可能影响美国国家安全，令调查有风险，并威胁那些提交报告人士的人身安全。
    不过，FinCEN在上周宣布提案，对其反洗钱程序进行大幅改革。
    英国亦同样出台计划，改革其企业信息名录，以打击诈骗和洗钱。
    这宗庞氏骗局是什么？
    摩根大通在2015年关闭帐户之后的一份可疑活动报告披露，该银行的伦敦办公室可能转移过部分现金。
    文件详细列出，摩根大通在2002至2013年间如何向一家叫ABSI Enterprises的离岸公司提供银行服务，尽管在银行纪录当中，该公司的所有权并不清晰。
    摩根大通指，在一个为期五年的时段内，他们总共转出或转入10.2亿美元的电汇转账。
    可疑活动报告指出，ABSI的母公司“可能与塞米昂·莫吉列维奇有关——这是一个在联邦调查局（FBI）通缉名单前10名以内的人”。
    摩根大通在一份声明中表示：“我们遵循了所有的法律和法规，支持政府打击金融犯罪的工作。我们为这项重要的工作投入数以千计人力和数以亿美元计的财力。”
    金融犯罪执法网文件（The FinCEN Files）是一组被外泄的秘密文件。当中披露大银行如何允许犯罪者将赃款转向世界各地。文件还显示，英国经常是这个金融系统当中的薄弱一节，而且伦敦充斥着来自俄罗斯的现金。
    汇丰银行警觉到的这宗投资诈骗被称为“WCM777万通奇迹”。它导致了投资人雷纳尔多·帕切科（Reynaldo Pacheco）的死亡——他于2014年在加利福尼亚州纳帕的一个酒庄里死在水底下。
    警方指他曾被用石头猛击。
    他参与了这个骗局，并被预期会召入其他投资人。当中的承诺是每一个人都将致富。
    44岁的帕切科召来的一名女士损失了3000美元。这导致了他被聘用来绑架他的几名男子杀害。
    “他的确是在试图……令大家的生活更好，而他自己也是被骗的，而且很不幸他送上了自己的性命，”调查该杀人案的警员之一克里斯·帕切科警长（Sgt Chris Pacheco，同姓，无血缘关系）表示。
    他说，雷纳尔多是“作为一名庞氏骗局的受害者被杀害的”。
    骗局里承诺了什么？
    骗局是由一名中国籍男子徐明开始的。关于他如何来到美国生活的过程，外界所知甚少，不过他声称自己曾在美国加州修读硕士学位。
    生活在洛杉矶一带的徐明自称为“Dr Phil（菲尔博士）”，将自己包装成一个福音教堂的牧师。
    徐明说自己正在运营一家叫“世界资本市场”（World Capital Market）的全球投资银行，将会在100天内得到100%的营利。实际上，他是在运营“WCM777”庞氏骗局。
    通过巡回研讨会和脸书（Facebook）及YouTube上的线上研讨，这个骗局通过出售所谓的云计算投资项目筹得8000万美元。
    用来宣传这个庞氏骗局的其中一部分脸书帖文
    数以千计的亚洲和拉丁社区人士被带了进来。诈骗者利用基督教人士的形象，以美国、哥伦比亚和秘鲁的贫穷社区为目标。在包括英国在内的其他国家，也有受害者。
    美国加州的监管者早在2013年9月就曾告知汇丰银行，它正在投资“WCM777”——并向该州居民发出了有关这项诈骗的警告。
    加州以及科罗拉多和马萨诸塞州均就出售未注册投资项目而对“万通奇迹”采取了行动。
    汇丰银行察觉到其系统内有可疑的转账，但是直到2014年4月，金融监管机构美国证券交易委员会（Securities and Exchange Commission）提出起诉之后，“WCM777”在香港汇丰银行的帐户才被关闭。
    当时，帐户内已经几乎没有余款。
    可疑活动报告内显示了什么？
    汇丰银行在2013年10月29日发送了第一份可疑活动报告（SAR），涉及转入诈骗者香港帐户内的超过600万美元。
    银行人员表示，转账当中“没有明显的经济、商业或者法律目的”，并指出有“庞氏骗局活动”的相关指控。
    2014年2月的第二份可疑活动报告发现了1540万美元的可疑转账，还有一场“潜在的庞氏骗局”。
    3月的第三份报告，与一家和“WCM777”关联的公司有关，涉及近920万美元；报告提及美国多个州采取的规管措施，以及哥伦比亚总统下令进行的调查。
    汇丰银行做了什么？
    “WCM777”的骗局浮出水面，是在汇丰银行涉及墨西哥毒枭的洗钱活动免于美国的刑事起诉之后几个月。当时汇丰银行是在同意改进程序的情况下免于起诉。
    ICIJ的分析显示，在2011至2017年间，汇丰银行发现经香港帐户进行的可疑转账超过15亿美元——约9亿美元与犯罪活动有关。
    但是，报告当中没有包含关于客户的关键事实，包括受益帐户的最终持有者，以及钱从何而来等。
    银行不被允许谈论可疑活动报告。
    汇丰银行称：“自2012年起，汇丰银行开始了一段多年的过程，大幅改革其在超过60个司法管辖区打击金融犯罪的能力……汇丰银行现在是一家比2012年时安全得多的机构。”
    该银行还补充说，美国当局已经认定，汇丰已经“完成了其（与美国检控方协议下的）全部义务”。
    徐明最终在2017年因这起诈骗被中国当局拘捕，并监禁三年。
    徐明在中国与ICIJ对话时表示，汇丰银行并没有就他的业务联络过他。他否认“WCM777”是一场庞氏骗局，称它是被美国证券交易委员会错误认定为目标，而他的目的是在加州一块超过400英亩的土地上建立一个宗教社区。
    
     “万通奇迹”涉嫌非法吸存被查
    “万通奇迹”涉嫌非法吸存被查 2015年5月27日,广东省肇庆市鼎湖区居民周华(化名)走进当地经侦大队报案。情绪激动的周华告诉警方,自己听信他人投资了万通奇迹社交资本云计算平台。孰料,不仅没有收到一分钱分红,连2.6万元本金也“打了水漂”。
    警方顺藤摸瓜,一个披着投资原始股权理财、电子商务等新概念外衣的特大非法吸收公众存款犯罪团伙浮出水面。据调查,此案涉及万通卡会员5800余人,分布于全国28省,涉案金额达数亿元人民币。 精心包装欺骗群众 据警方介绍,2014年1月,周华听信犯罪嫌疑人梁某、陈某的话,投资购买两份“万通奇迹”WCM705套装,价值1999美元,按照“万通奇迹”公布的人民币和美元6.5:1的汇率,折合人民币13000元,对应1999个电子积分。对方向周华承诺,她可以获取每天16美元的分红,可累计100次分红。
    《法制日报》记者登录网页搜索“万通奇迹”,发现有不少人在网上询问投资“万通奇迹”是否靠谱。那么,“万通奇迹”到底是怎样的一家公司呢? 5月6日,在深圳市第二看守所,记者见到了在押犯罪嫌疑人徐某。
    据徐某称,大学毕业后他曾在媒体做过编辑,后来转行到金融领域工作。 据肇庆市公安局经侦支队副大队长张朝晖介绍,2013年5月,“万通奇迹”系列融资产品由某投资银行控股集团董事长徐某等人策划成立。徐某等人宣称,“万通奇迹”进行的是社交资本革命,利用互联网云服务、云计算和全球零售折扣系统,为全球客户提供资本放大。 巧立名目变本加厉 2013年年底,因“万通奇迹”系列套装承诺的分红电子积分数额急速增加,会员申请提现增速快,徐某等人为防止资金倒流,先后限制提现金额、拖延提现期限、推出“重购许可证”等方式,限制、拖延会员提现。
    2014年3月,徐某等人以“万通奇迹”系列套装已由Global Unity财团接手,现有“万通奇迹”系列套装项目进行修改为借口,推出百人网股权置换(即电子积分兑换百人网原始股权)、国度交易所(会员之间相互买卖电子积分,即老会员可以将电子积分通过交易所平台出售给新会员后,由新会员直接汇款给老会员,变相达到提现的目的),用以消耗会员的电子积分,达到拖延会员提现时间和赚取电子积分交易手续费的目的。
    2014年7月,徐某等人再以引进新财团香港爱城集团有限公司,需新旧服务器转接、数据整合为借口,暂停会员提现。 2015年1月,徐某等人纠集其父徐某某、表兄汤某等人在深圳成立万怡通公司,以所谓国度金融控股集团有限公司接受原万通卡会员为名,要求原万通会员按照原账户电子积分数额X20%X6.3元,汇款至万怡通公司账户内进行爱币激活,用于将原电子积分转换为爱币,激活后相关激活款项按照原会员账户电子积分数额X20%X6元标准退还会员(每电子积分赚取0.3元激活费用),将原万通会员转换为国度会员。
    2015年7月至今,徐某等人合谋先后成立国度金控投资(深圳)有限公司、百人网络科技(深圳)有限公司、爱加倍化传播(深圳)有限公司等十多家无实际经营公司,通过互联网网站、微博、微信、QT语音房间、音频讲课、召开新闻发布会等多种方式宣称,国度金控集团将推出“IPL板”业务(即自行发行公司股份、认购、挂牌交易),推动该14家子公司将于3个月至24个月内挂牌上市,变本加厉、继续欺骗社会公众购买上述公司原始股权,以达到非法吸收公众存款的目的。 非法吸存难逃法网 记者从深圳市公安局了解到,“万通奇迹”及其涉案公司不属于银行业金融机构,不具备吸收公众存款业务资质,不具备发行股票、债券业务资质,不具备开展支付结算业务资质,其推出的所谓“爱币”不属于真正意义上的货币。
    经查, 2015年5月至9月,万怡通公司账户汇款备注为“激活金币” “激活万通卡” “购买爱币“的汇款金额1.2亿余元,赚取激活费用900余万元,按照20%激活款估算,涉案金额达数亿元人民币。 记者从肇庆市公安局经侦支队了解到,万怡通公司在收取和退还激活款过程中,涉案资金并无用于实际经营且有转移动向。而且,涉案资金余额远远无法支撑该团伙对外宣传的回报所需资金数量。
    张朝晖说,徐某等人利用实际零出资的万怡通公司,许诺固定分红,以补偿万通卡会员现金净损失的理由,在不具备发行股票发行资质的前提下,通过微信、网站等方式,向不特定人员承诺给予不属于真正意义上的货币(爱币)补偿和虚拟股份奖励的方式给付回报的运作模式及行为,涉嫌非法吸收公众存款罪。
    像“万通奇迹”这样,以投资网络虚拟货币为名进行非法集资犯罪,成为当前涉众型经济犯罪的一个新特点。面对形形色色的网络虚拟货币和高额提成诱惑,百姓该如何甄别,练就“火眼金睛”呢?
    张朝晖说,每个人心里都应该树立自我防范意识,牢记“天上不会掉馅饼”,特别是要注意互联网金融存在鱼龙混杂的现象;如果看到涉及高息承诺和原始股权的项目,要特别留心多加警惕。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动蕴藏着巨大风险;如果老百姓确实有投资意愿,要尽量找一些性价比高而规范的理财产品,特别是要注意其是否有资质,避免落入陷阱。
    
     黄石两女陷网络传销被骗数万 央视曾曝万通奇迹系传销 守着手机短信，却再也没有进账提示，黄石市民谢英（化名）这才意识到自己上当受骗了。而她的邻居卫兰（化名）至今还不相信自己受骗了，因为她投资的钱都是借的，她不敢接受这个现实。
    谢英的遭遇缘于一家叫“美国万通奇迹”的公司网站，该公司以入股分红获得高回报为诱饵，诱骗投资者往里“砸钱”，已被央视等多家媒体曝光。虽然看了新闻报道，但谢英还是没能抵制“发财梦”的诱惑，没想到真上当了。近日，记者采访到了谢英与卫兰，了解到这个组织的网络传销黑幕。
    听信邻居介绍，女子3万多元打水漂
    今年60多岁的谢英已从单位退休，有着稳定的退休金，虽然不高，但可以维持自己的日常生活。去年11月，邻居卫兰向她推荐一种“来钱快”的投资，名叫“美国万通奇迹”，每天都可以获得分红，短期就能收回成本。看着卫兰的手机每天都在“进账”，谢英心动了。
    这种投资是以“单”为单位，一单1.3万元。抱着试一试的心态，谢英一下子买了2单。11月8日，她将2.6万元现金交给了卫兰，让其帮忙参与投资。钱交上去后，很快，11月14日晚，谢英的手机收到了提示短信，显示银行卡进账2325元。此后，每天的晚上10点左右（对方称公司在美国，是按美国时间打钱），她都能收到一笔进账，一般都是200元，如果隔天打，就是400元或者600元。这让谢英对这种投资深信不疑。她甚至想，等收回成本后，把这种“好事”介绍给身边的朋友。
    谢英的手机上，至今保留着所有“进账”的短信提示，共有30多笔，近7000元。但是，2014年1月17日23 点54分，谢英在收到600元进账后，再也没有收到短信。她于是赶赴湖南常德，找到一个姓尹的女性经理，结果被洗脑，又追加了一单投资。但是，回到黄石后，她至今也没收到一笔进账。目前，她还有3.2万余元投资没有收回来，她知道这些钱已经打了水漂。而邻居卫兰也买了3单，由于投资时间稍早，收回了1万多元，但另外2万多元则收回无望。但是，卫兰至今还不愿相信自己被骗，她对记者说，公司最近换了网站，以后可能还会有分红。
    钱不是美国打来的，语音室上课洗脑
    5月28日，记者见到了谢英和卫兰。
    卫兰说，她之前与湖南女子尹某一起做事时相识，后来尹某就推荐她做“美国万通奇迹”的投资，后来她就把这个发财的“好事”介绍给了谢英。卫兰告诉记者，公司头目是谁，她不知道。她只是每次将钱交给尹某，由尹某帮忙将钱交给公司。谢英的钱，她也交给尹某了。
    但是，谢英了解的情况与卫兰有很大出入。谢英说，去年2月24日，她赴湖南见到尹某时，发现其晚上通过网银给投资人打钱，追问之下，才得知钱根本不是美国打来的，而是尹某打的。谢英还说，“美国万通奇迹”的传销网络遍布全球，会员不计其数。在国内，会员们平时通过网络QT语音聊天室以及QQ群交流。会员们在聊天室只能打字，一位自称老师的头目则用语音回答大家的问题。说着，她还打开电脑向记者展示了这个语音室。
    记者调查得知，目前“美国万通奇迹”已经转移到一个叫“千禧城”的网站。记者在该网站发现，上面全是网络传销的内容，包括投资收益率等。对于近期为何不能回款，该网站3月25日发布一则公告解释称，是因公司交接，提款系统产生了一些延迟和变动。但是，此后一直没有消息。
    外地已有受骗案例，网友发帖提示别上当
    昨日，记者在网上发现，不少网友发帖揭露“万通奇迹”传销骗局，提醒大家别上当。一位网友说，“万通奇迹”已改名“千禧城”，“我和家人做这个已经被骗了， 天天喊着提现但是见不到钱，而且还一个劲的让你往里投钱。起初说的很好，每天能拿16美金，但是后来根本没法提现。”
    记者还发现，早在去年，央视财经频道就曝光了“万通奇迹”网络传销骗局，不少人的钱打了水漂。另外，2013年以来，黑龙江鸡西、四川泸州等地媒体也曝光了当地警方查处的“万通奇迹”网络非法传销案。可以肯定的是，这种网络传销，是一个十足的骗局。在此，我们也提醒大家，千万别轻信所谓的“发财梦”，因为天上从来不会掉馅饼。
    
     万通奇迹涉嫌传销和诈骗在泸州被打击 近日，泸州市泸县地区出现“黄金大富豪”和“万通奇迹”两网站，涉嫌非法传销和诈骗的案件。网站以“原始股”每股一万余元入股的形式，对网站进行投资，承诺到期获取高额分红，且较短时间便可收回成本。据初步调查，该案涉案人员40余人，涉案金额140余万元。目前，案件还在进一步侦办中。
    案发
    购买网站“原始股”民警发现两网站涉嫌传销
    “我们接到了多位群众报警。”日前，泸县公安分局方接到市民报警称，自己向“万通奇迹”和“黄金大富豪”网站，注册并投资购买了一定数额的理财产品，而三个月之后，网站却并未向自己返回承诺的“红利”。感到情况不对，市民们陆续报了警。
    警方随后了解到，“万通奇迹”网站宣称只要市民按每股13000元对其进行投资，每日即可获得分红104元，泸县福集、奇峰片区陆续有人向“万通奇迹”网站投资，涉案人员30余人，涉案金额100余万元。
    与此相同，“黄金大富豪”网站则宣称只要以19200元一股入股的形式进行投资，40天便可回本，2个月即可获利，每股每天可以获利250元左右。高额的回报率吸引了泸县地区14名群众入股投资，被骗金额达40余万元。
    不止是涉嫌诈骗，该网站还鼓励购买“原始股”的市民发展亲友加入，成功发展别人购买的人可获相应返利。“这种行为涉嫌非法传销。”民警称，现在已立案侦查。